国寿安保增金宝货币基金财报解读：份额增长14.08%，净资产大增14.08%，净利润达3.08亿，管理费4160万

来源：新浪基金∞工作室

2025年3月29日，国寿安保基金管理有限公司发布国寿安保增金宝货币市场基金2024年年度报告。报告显示，该基金在过去一年中，基金份额总额增长14.08%，净资产合计增长14.08%，净利润为3.08亿元，当期发生的基金应支付的管理费为4159.80万元。

主要财务指标：净利润增长10.2%

国寿安保增金宝货币市场基金2024年年度报告显示，该基金在过去一年中，主要财务指标表现良好。

本期利润增长10.2%

从数据中可以看出，2024年该基金的本期利润为3.08亿元，较2023年的2.79亿元增长了10.2%。这表明基金在2024年的盈利能力有所提升。

净值收益率有所波动

2024年国寿安保增金宝货币A的本期净值收益率为1.7125%，B类为1.9572%，较2023年的2.0359%和2.2808%有所下降。这可能与市场环境的变化有关。

资产净值大幅增长

2024年末，该基金的期末基金资产净值为184.48亿元，较2023年末的161.71亿元增长了14.08%。这主要得益于基金份额的增加以及投资收益的提升。

基金净值表现：长期跑赢业绩比较基准

在净值表现方面，国寿安保增金宝货币市场基金长期以来表现较为稳健，且多数时间段跑赢业绩比较基准。

短期表现

过去三个月，国寿安保增金宝货币A份额净值收益率为0.3795%，业绩比较基准收益率为0.3393%；货币B份额净值收益率为0.4401%，业绩比较基准收益率为0.3393%。

长期表现

自基金合同生效起至今，国寿安保增金宝货币A累计净值收益率为27.1894%，业绩比较基准收益率为12.5199%；货币B累计净值收益率为10.4505%，业绩比较基准收益率为6.0344%。这显示出该基金在长期投资中能够为投资者带来较为稳定的超额收益。

投资策略与业绩表现：稳健投资，灵活配置

2024年，国内外经济形势复杂多变，内部面临内需不足、通胀下行等压力，外部受到美联储货币政策等因素影响。在此背景下，债券市场收益率全年震荡下行。

秉持稳健投资原则

本基金秉持稳健投资原则，强化风险控制，确保组合流动性、安全性为首要任务，兼顾收益性。密切追踪研究各项宏观数据、政策和市场情况，灵活配置存款、存单和信用债等资产，在全年维持剩余期限和杠杆，在关键时点预留流动性，抢抓配置机会，并通过积极交易赚取收益，保持组合收益的稳定性。

业绩表现良好

2024年，国寿安保增金宝货币A的基金份额净值收益率为1.7125%，货币B的基金份额净值收益率为1.9572%，同期业绩基准收益率为1.3500%。基金在复杂的市场环境中，通过合理的投资策略，实现了超越业绩基准的收益。

宏观经济展望：内外需面临逆风，货币政策大概率延续宽松

展望2025年，美国通胀韧性强于预期，高利率环境下政府面临巨大的付息压力，全球地缘政治和经济形势可能受到影响。国内方面，内需不足压力贯穿全年，通胀下行致实际利率高企，居民就业和收入影响房价预期致使房地产成交动能减弱。尽管各地放松房地产限购限贷政策，央行维持宽松货币政策环境，但内外需面临逆风的可能性依然存在。

货币政策大概率延续宽松

整体来看，2025年货币政策大概率将延续宽松基调，但放松节奏和频率可能受制于一些客观因素。一季度以来由于信贷开门红以及自律协定的影响，各期限各品种资产收益率已经调整到相对较高的水平。

基金将灵活配置资产

基金管理人将密切跟踪市场和宏观经济、政策走势，在保持账户流动性和安全性的基础上，灵活配置各类资产，保持组合流动性，并密切关注债券的交易性机会，维持久期，选择有息差资产灵活运用杠杆，为持有人创造稳定的投资回报。

费用情况：管理费、托管费等有所增长

2024年，国寿安保增金宝货币市场基金的各项费用情况如下：

基金管理费

当期发生的基金应支付的管理费为4159.80万元，较2023年的3289.77万元增长了26.44%。其中，应支付销售机构的客户维护费为1559.80万元，应支付基金管理人的净管理费为2599.99万元。

基金托管费

当期发生的基金应支付的托管费为1482.30万元，较2023年的1315.91万元增长了12.64%。自2024年6月19日起，基金托管费年费率由0.10%调整为0.08%。

销售服务费

当期发生的基金应支付的销售服务费为1487.43万元，较2023年的1848.62万元下降了19.54%。

交易情况：债券投资收益增长，关联交易正常

在交易方面，2024年国寿安保增金宝货币市场基金的相关情况如下：

债券投资收益增长

债券投资收益为1.98亿元，较2023年的1.77亿元增长了11.80%。其中，债券投资收益——利息收入为1.93亿元，买卖债券差价收入为484.98万元。

关联交易

本基金于本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行交易。与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易中，与浙商银行发生了债券交易和基金正回购交易。

投资组合：固定收益投资占比52.56%

截至2024年12月31日，国寿安保增金宝货币市场基金的投资组合情况如下：

固定收益投资为主

固定收益投资占基金总资产的比例为52.56%，其中债券投资占51.62%，资产支持证券投资占0.94%。银行存款和结算备付金合计占26.28%，买入返售金融资产占20.44%。

债券投资结构

期末按债券品种分类的债券投资组合中，同业存单占比最高，为47.31%，企业短期融资券占5.24%，中期票据占0.99%。

份额持有人信息：机构投资者占比28.72%

截至2024年12月31日，国寿安保增金宝货币市场基金的份额持有人信息如下：

持有人结构

机构投资者持有份额占总份额比例为28.72%，个人投资者持有份额占总份额比例为71.28%。

前十名份额持有人

期末货币市场基金前十名份额持有人中，银行类机构居多，其中持有份额最高的银行类机构持有10.01亿份，占总份额比例为5.43%。

基金份额变动：总申购份额超1111亿份

2024年，国寿安保增金宝货币市场基金的份额变动情况如下：

申购赎回情况

本报告期基金总申购份额为111,113,542,504.71份，总赎回份额为108,836,926,122.01份。其中，国寿安保增金宝货币A总申购份额为68,043,219,736.37份，总赎回份额为69,750,124,891.00份；货币B总申购份额为43,070,322,768.34份，总赎回份额为39,086,801,231.01份。

份额总额增长

本报告期期末基金份额总额为18,447,851,420.59份，较期初的16,171,235,037.89份增长了14.08%。这表明投资者对该基金的关注度和认可度有所提高。

国寿安保增金宝货币市场基金在2024年整体表现稳健，在复杂的市场环境中实现了较好的收益。然而，投资者仍需关注宏观经济形势和市场波动对基金

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• 发布日期：2025-04-04 21:40:00
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